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Si hay algo en lo que debemos coincidir todos es en la importancia que representa para la empresa el trabajo del departamento financiero para asegurar su liquidez y, para ello, una de las principales funciones operativas que desarrolla es la gestión de tesorería.
Como consecuencia de que las operaciones que afectan a la tesorería suelen tener su origen en la actividad económica de la empresa, existen multitud de operaciones de cobro y pago que acompañan a la empresa a lo largo de su cadena de valor, por lo que la gestión de tesorería, en el marco de su gestión financiera, debe conducirse a través de herramientas tecnológicas que aligeren y hagan más sencillas sus tareas.
A estos efectos, es importante que nos aseguremos que nuestro sistema de gestión ERP es una herramienta tecnológica e informática con la capacidad de brindar la información y datos necesarios para una buena gestión de tesorería, porque:
El sistema ERP debe contemplar algunas funcionalidades básicas que tiene su reflejo en la tesorería de la empresa como son:
Tabla de contenidos:
El ERP implementa un soporte para las operaciones diarias de cobros y pagos, para las operaciones de tipo bancario y las de contabilidad en general, incluyendo las relativas a la declaración de impuestos.
Al enfocarnos, principalmente, en la gestión de tesorería, el ERP ofrece las características y funcionalidades necesarias para:
La automatización mediante el ERP proporciona datos fiables y precisos a la gestión de cobros. Las características de este software permiten un mayor control del cobro a los clientes, aprovechando la información, el tiempo y los recursos humanos de forma más efectiva.
Estas funcionalidades del ERP ayudan a:
El ERP tiene la capacidad de gestionar la cartera de pagos mediante la automatización de diversos procesos, según el tipo de documento. Entre los procesos automatizados está:
La existencia de fuentes externas de financiación es importante en toda empresa. Entre estas fuentes están los préstamos y créditos bancarios, las operaciones de descuentos de efectos, incluso los contratos tipo leasing.
En el caso de descuentos de efectos, el ERP permite:
El ERP también controla los créditos o préstamos bancarios. Solo se deben ingresar los datos pertinentes y el sistema arrojará la cantidad de pagos, una propuesta de amortización y el cálculo de los intereses.
El software ERP facilita el contraste y la conciliación de la contabilidad de la empresa con los registros de la cuenta bancaria. Esta gestión que permite:
Esta gestión bancaria se realiza con el fin de verificar que los registros contables correspondan, de forma razonable, con los datos financieros que facilita la entidad.
Entre los beneficios que aporta están:
El control sobre los movimientos de cada cuenta bancaria es una gestión importante y primordial. Pero también es necesario que la empresa controle las condiciones bancarias que ha aceptado por cada cuenta.
Es sabido que las condiciones que una empresa firma ante un banco, al abrir cuentas o aceptar financiamiento, pueden variar con el pasar del tiempo, según lo que dictaminen los contratos establecidos entre las partes. Por esto se hace primordial la automatización del control de las condiciones bancarias.
El ERP, mediante la entrada de datos de las condiciones iniciales pactadas, guarda un histórico e informa oportunamente:
En resumen, es evidente que la automatización de la gestión de tesorería, mediante el software ERP, se traduce en una gestión más efectiva, porque:
Finalmente, el ERP facilita e integra todas las operaciones de gestión de tesorería y todos los procesos que conforman el sistema de la empresa. Es un software que se adapta a las necesidades presentes y futuras de la empresa y aporta las herramientas para una visión clara y unificada del sistema de gestión.
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